금융기관의 AML제도 도입을 의무화 하는 특정금융거래보고법이 2007년 11월 국회를 통과했으며, 또한 2008년 12월부터는 강화된 CDD(고객주의의무)가 금융기관에 적용될 전망입니다.
금융권 뿐만 아니라 외환을 취급하는 비금융권,?예를 들면 카지노업계에서도 어떤 형태로든 앞으로 AML시스템응 구축해야 합니다.
AML은 법적 규제는 물론 국가 신인도를 높이기 위해서 반드시 제도 도입이 이뤄져야 하는데, 특히 최근에는 금융투자업무가 활발해지면서 자금세탁 이슈가 늘어나고 있는 추세로 AML 제도 도입이 시급한 상황입니다. 이는 금융파생상품, PEF(사모투자펀드) 등 신종상품의 증대, 위험자산에 대한 선호도가 증가하고 있는 투자 패러다임의 변화, 금융기관의 해외진출 확대, 새로운 결제방식의 등장으로 인해 자금세탁에 대한 위험도가 높아지고 있기 때문입니다.